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        长江商报 > 央行:进一步加强支付管理   防范电信诈骗

        央行:进一步加强支付管理   防范电信诈骗

        2019-03-29 06:13:24来源长江商报

        长江商报消息 日前中国人民银行发布了关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知银发201985号以下简称通知人民银行有关负责人介绍通知从三方面进一步加强单位支付账户管理支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性完整性和合规性同时支付机构应当于2019年6月30日前按要求完成存量单位支付账户实名制落实情况核实工作

        人民银行有关负责人指出人民银行研究制定的通知针对当前打击治理电信网络新型违法犯罪面临的新形势新要求和新情况从健全紧急止付和快速冻结机制加强账户实名制管理加强转账管理强化特约商户与受理终端管理广泛宣传教育落实责任追究机?#39057;?#26041;面提出21项措施进一步筑牢金融业支付结算安全防线

        通知加强了单位支付账户管理人民银行负责人指出大量电信网络新型违法犯罪案件?#20174;?#20986;当前不法分子转移诈骗资金使用的账户有从银行账户向支付账户特别是单位支付账户转移的趋势而部分非银行支付机构也存在单位支付账户实名审核不到位使用不规范?#20219;?#39064;易被不法分子利用

        为此通知从三方面进一步加强单位支付账户管理一是支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性完整性和合规性开户申请人与开户证明文件所属人的一致性并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿留存相关工作记录支付机构可采取面对面视频等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿具体方式由支付机构根据客户风险评级选择

        二是要求支付机构于2019年6月30日前按上述要求完成存量单位支付账户实名制落实情况核实工作

        三是要求支付机构根据单位客户风险评级合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额对同一单位所有支付账户余额付款总金额进行限制

        上述负责人介绍目前一些单位和个人仍不了解非法买卖出租出借账户法律责任及其危害性违规向不法分子出租出借出售银行账户和支付账户牟利利用买卖的账户转移诈骗资金成为当前电信网络新型违法犯罪中的突出问题

        为使社会公众清楚认识非法买卖出租出借账户的法律责任加大?#26376;?#21334;账户等违规行为的惩戒力度通知要求建立合法开立和使用账户?#20449;?#26426;制加大?#26376;?#21334;账户等违规行为惩戒力?#21462;?/p>

        通知同时调整了自助柜员机转账管理政策此前发布的261号文规定除向本人同行账户转账外个人通过自助柜员机转账ATM含其他具有存取款功能自助设备下同的发卡行在受理24小时后办理资金转账目前不法分子转移诈骗资金的渠道发生了很大变化通过自助柜员机具诱骗诈骗数量已很少在兼顾安全性与便捷性的基础上经商公安部门通知?#33539;?#33258;助柜员机转账管理政策作了适当调整即通过自助柜员机具为个人办理业务时可在转账受理界面含外文界面以中文显示收款人姓名账号和转账金额等信息姓名应当脱敏处理并以中文明确提示该业务实时到账由客户确认符合上述要求的可不再执行自助柜员机具转账24小时后到账的规定

        上海证券报

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