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        长江商报 > 九江银行三成营收靠投资证券赚12亿   资本金饥渴赴港半年欲募150亿减压

        九江银行三成营收靠投资证券赚12亿   资本金饥渴赴港半年欲募150亿减压

        2019-01-28 06:27:54来源长江商报

            长江商报记者 徐佳 实习生 郑怡

            赴港上市仅半年时间处于资本金饥渴状态下的九江银行06190.HK再度抛出百亿融资计划

            日前九江银行披露公告称为进一步提升该行整体竞争实力增强该行的持续业务发展能力该行拟非公开发行境外优先股不超过1亿股发行总金额不超过人民币100亿元用于补充该行其他一级资本

            长江商报记者注意到这是自去年7月份港股上市以来九江银行第三次推出融资计划包括港股IPO在内半年多时间内九江银行计划募资金额逾147亿元

            在此背后是近年来九江银行急速扩张带来的资本金压力截至去年9月末该行总资产达3.72亿元三年不到的时间内扩表上千亿

            2018年一季度末该行一级资本充足率一度低于监管红线截至当年三季度末该行资本充足三项指标虽满足监管要求但仍低于行业平均水平

            三年扩表千亿盈利水平不稳定

            九江银行原名九江市商业银行由九江市八?#39029;行?#29992;社组建而成于2000年11月18?#31449;?#20013;国人民银行武汉分行批准正式开业

            成立18年来九江银行规模扩张迅速2015年至2017年末该行资产规模分别达到1748.76亿2252.63亿2712.54亿年复合增长率达24.5%

            2018年9月末九江银行资产总额突破3000亿至3072亿元不到三年的时间内就已扩表上千亿

            长江商报记者注意到虽然业务规模在扩张但九江银行盈利水平并不稳定

            2015至2017年该行分别实现营业收入49.03亿50.41亿58.55亿净利润分别为17.97亿15.59亿17.62亿两年内该行营收净利润整体增幅分别为19%-2%

            同期该行总资产收益率分别为1.16%0.78%0.71%净资产收益率分别为15.35%11.91%11.31%均呈下行趋势

            不仅如此资产减值损失增加也对九江银行的盈利能力造成压力同期该行资产减值损失分别为7.49亿11.03亿16.39亿呈逐年上升趋势

            然而2018年上半年九江银行业绩大幅提升实现营业收入34.95亿同比增长32.1%净利润10.55亿同比增长58.8%去年前9月该行净利润为18.5亿元

            与大部分城商行相似九江银行营收主要来自利息净收入不过长江商报记者梳理发?#37073;?018年该行业绩增速较快主要得益于投资证券净收益

            2017年该行利息净收入在营业收入中的?#24613;?#20026;96.31%但在2018年上半年该行利息净收入为21.41亿元占当期营业收入的比例为61.2%较上年同期减少5.1亿元同比减少19.3%

            不仅如此报告期内该行实现后续费及佣金净收入1.38亿元?#27493;?#19978;年同期减少0.12亿元降幅达7.9%

            另一方面2018年上半年该行实现投资证券净收益12.08亿元较上年同期增长13.17亿元增幅达12.05倍占当期营业收入的比例达到34.56%而2015年至2017年该行投资证券净收益分别为4510万元5520万元-1.21亿元

            资本充足三指标低于行业均值

            随着业务规模不断扩大九江银行也同样面临着资本金压力

            2015年至2017年各报告期末该行资本充足率分别为13.4%11.45%10.51%一级资本充足率分别为10.29%8.89%8.75%核心一级资本充足率分别为10.29%8.89%8.75%三项指标均呈下滑趋势其中资本充足率和一级资本充足?#26102;?#36817;10.5%8.5%?#21215;?#31649;红线

            去年一季度末该行一级资本充足率进一步下滑至8.47%一度低于8.5%?#21215;?#31649;标准

            为了缓解资本压力去年7月10日九江银行在香港联交所主板挂牌以10.6港元?#21215;?#26684;发行3.6亿股募集人民币约32.8亿元用于补充资本金

            此外上市后不久该行便计划发行不超过15亿元二级资本债券并全部用于补充二级资本

            近日九江银行再抛百亿融资计划拟非公开发行境外优先股不超过1亿股发行总金额不超过人民币100亿元用于补充该行其他一级资本

            粗略计算赴港上市刚满半年九江银行先后计划通过多种渠道募集补血?#20445;?#34701;资规模将达147亿元然而截至1月25日收盘九江银行总市值也仅为255.18亿港元

            受益于港股发行成功该行资本压力得以缓解截至2018年9月末该行资本充足率12.32%一级资本充足率9.32%核心一级资本充足率9.32%

            根据银保监会发布的我国商业银行主要监管指标情况2018年三季度末商业银行不含外国银行分行核心一级资本充足率为10.80%一级资本充足率为11.33%资本充足率为13.81%

            尽管九江银行资本充足三项指标均满足现行监管要求但仍低于同期行业平均水平


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